30 Jun 2015 ... Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan
yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 di atas ...
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
BANK No.
1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13. 14.
15. 16. 17.
18. 19. 20. 21.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18.
19.
20.
21. 22. 23. 24. 25.
26.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Juni 2015
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2015 dan 2014
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2014 (Diaudit)
30 Juni 2015
BANK No.
31 Desember 2014 (DIaudit)
17.190.231 91.710.382 24.861.693 73.636
18.719.445 83.185.965 24.227.538 75.289
19.523.886 97.366.453 28.531.822 73.636
20.704.563 93.335.143 27.463.279 75.289
A.
3.266.736 82.366.034 24.626.562 9.941.005 13.725.477 28.937.986
2.442.863 66.730.393 24.644.673 7.088.104 18.528.320 13.114.059
21.992.987 84.073.454 31.009.621 9.941.005 14.428.140 28.937.986
22.381.653 67.678.009 29.406.588 7.088.104 19.786.745 13.114.059
2.
495.767.085 4.824.177 -
475.266.826 4.235.368 -
545.123.134 6.888.862 58.681 -
523.101.817 6.087.987 58.672 -
(129.476) (16.721.531) (2.176.286) 2.601.138 (1.588.703) 14.213.115 (5.951.455)
(127.801) (15.927.985) (1.850.478) 2.565.198 (1.472.270) 13.716.579 (5.514.581)
(281.477) (18.268.782) (2.428.515) 3.349.005 (1.712.316) 16.046.210 (7.116.098)
(272.861) (17.706.947) (2.077.815) 3.219.982 (1.575.399) 15.487.052 (6.558.196)
150.039 19.815 751.728
150.039 19.815 480.606
150.272 33.537 751.728
150.272 33.537 480.606
(14.487.762) 14.604.149 (254.734) 3.429.138 25.377.191 817.127.370
(12.382.956) 12.484.994 (249.240) 3.803.325 23.085.124 757.039.212
(14.487.762) 14.604.149 (267.796) 765.950 3.800.979 31.186.453 914.075.204
(12.382.956) 12.484.994 (262.302) 783.737 4.189.120 28.764.941 855.039.673
161.136.586 214.074.793 220.111.864 36.352.745 143.364 8.860.954 28.937.986 564 22.451.665 1.431.034
123.042.656 229.454.611 223.828.534 17.690.236 160.038 6.112.589 13.114.059 564 25.129.019 1.849.027
167.517.440 236.429.793 250.910.500 36.650.107 143.338 8.860.954 28.937.986 1.725.575 25.789.263 1.431.034
128.067.091 252.444.999 255.870.003 17.772.200 160.038 6.112.589 13.114.059 1.924.934 27.975.628 1.849.027
21.649.160 715.150.715
19.326.331 659.707.664
16.878.239 29.539.166 804.813.395
17.343.799 27.560.744 750.195.111
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (4.333.333) -
17.476.308 -
17.476.308 -
17.316.192 -
17.316.192 -
136.305
98.192
290.651
203.625
(1.251.024) (6.800) 241.339 (22.967) -
(699.084) 139.817 (22.967) -
(1.159.807) (9.092) 239.925 (107.115) -
(600.479) 137.095 (107.964) -
2.333.333 7.022.115
2.333.333 4.399.179
2.333.333 7.022.115
2.333.333 4.399.179
54.349.199 10.032.180 101.976.655 101.976.655
42.511.775 19.428.328 97.331.548 97.331.548
59.719.329 9.924.439 107.236.637 2.025.172 109.261.809
47.438.360 19.871.873 102.657.881 2.186.681 104.844.562
817.127.370
757.039.212
914.075.204
855.039.673
1.
3. 4.
B. 1.
2.
1. 2. 3.
1.
2.
POS-POS
30 Juni 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih Pendapatan Premi Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (reliased) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
30 Juni 2014
30 Juni 2015
30 Juni 2014
30.502.321 28.283.412 2.218.909 11.749.096 11.048.779 700.317 18.753.225 18.753.225
25.586.042 23.800.817 1.785.225 9.143.578 8.743.484 400.094 16.442.464 16.442.464
34.571.085 32.272.345 2.298.740 13.371.176 12.667.646 703.530 21.199.909 5.036.629 3.481.128 1.555.501 22.755.410
29.291.415 27.413.796 1.877.619 10.667.145 10.263.532 403.613 18.624.270 4.077.524 2.817.871 1.259.653 19.883.923
8.025.289
6.377.901
8.140.774
7.275.163
740.747 -
1.506 684.145 -
740.747 -
81.863 684.145 -
268.170 106.715 751.420 4.609.697 40.551 1.507.989 14.354.391
102.226 87.386 38.722 3.868.494 1.112 1.594.310 11.560.870
284.284 120.209 581 5.054.101 40.551 1.900.301 17.811.962
116.948 100.148 4.363.575 2.513 1.925.971 14.606.938
195 -
-
71.023 -
-
-
-
-
-
3.390.071 217.716 (123) 393.418 1.043 4.627.138 319.336 5.405.597 (6.329.102) 12.424.123
2.107.619 139.847 2.392 332.983 44.574 4.069.840 308.670 4.554.945 (5.182.969) 11.259.495
6.940 3.702.277 327.743 (123) 393.418 (470) 5.904.491 396.723 7.009.940 (9.671.188) 13.084.222
2.548.161 253.568 2.392 332.983 39.614 5.129.742 354.978 5.945.500 (7.331.775) 12.552.148
87 9.079 9.166 12.433.289
3.342 3.457 6.799 11.266.294
100 2.082 2.182 13.086.404
3.342 1.971 5.313 12.557.461
(1.925.398) (475.711) 10.032.180
(1.458.134) (814.377) 8.993.783
(2.233.737) (516.148) 10.336.519
(1.774.253) (817.654) 9.965.554
-
(9.092) -
L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih
DPK
22 1.641.576
KL
-
-
M
-
JUMLAH
-
L
22 1.641.576
DPK
22 1.363.473
KL
-
-
M
-
-
22 1.363.473
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
293.951 1.287
-
-
-
-
293.951 1.287
248.813 -
-
-
-
-
248.813 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.963
-
-
-
-
14.963
19.047
-
-
-
-
19.047
1.722 1.722 11.702.093 3.499.457 8.202.636 9.456 4.235.629 133.325
491 491 -
561.227 -
-
25.191 -
1.722 1.722 11.702.584 3.499.948 8.202.636 9.456 4.822.047 133.325
7.487.467 3.567.091 3.920.376 14.964 3.644.451 -
2.399 2.399 -
-
414.227 -
111.469 -
7.489.866 3.569.490 3.920.376 14.964 4.170.147 -
889.867 6.085.470 -
336 -
-
-
-
890.203 6.085.470 -
497.386 2.789.183 -
182 -
-
-
-
497.568 2.789.183 -
-
-
-
48.622
21.093.073 44.219.304
20.095.365 33.905.216
-
-
-
53.073
20.095.365 33.958.289
-
-
-
-
67.709 5.927
416.479 138
-
-
-
-
416.479 138
-
-
-
87.000 -
79.573.355 30.390.739
77.027.064 17.394.784
-
-
-
86.863 -
77.113.927 17.394.784
-
-
-
-
9.941.005 -
7.232.155 -
-
-
-
-
7.232.155 -
108.381
-
-
-
13.725.477 28.923.023
1.815.222 10.127.876
127.418
-
-
-
1.815.222 10.255.294
5.809.549 5.804.185 5.364 19.254.234 14.756.172 4.498.062 9.431.594 5.804.709 3.626.885 3.681.547 761.012
479.346 479.346 1.827.491 1.082.140 745.351 1.338.651 768.422 570.229 108.306 52.862
821.671 821.671 985.041 930.284 54.757 242.063 187.306 54.757 107.466 175 -
1.931.244 1.931.244 3.927.171 2.618.416 1.308.755 1.090.278 342.533 747.745 353.280 1.072.176
74.354.847 73.972.012 382.835 409.707.932 341.391.180 68.316.752 20.892.200 10.983.037 9.909.163 29.053.107 1.955 175 14.897.986
58.309.796 58.051.117 258.679 339.096.824 284.162.848 54.933.976 6.254.704 3.243.318 3.011.386 25.121.974 1.955 12.079.781
4.948.532 4.938.978 9.554 12.879.705 10.533.214 2.346.491 3.497.343 1.695.240 1.802.103 3.539.813 602.958
295.920 295.920 497.343 329.772 167.571 17.386 17.386 97.530 -
553.098 553.098 955.192 493.042 462.150 560.515 98.365 462.150 76.163 505 -
1.760.761 1.760.761 3.597.714 2.751.432 846.282 1.134.818 789.130 345.688 324.546 969.532
65.868.107 65.599.874 268.233 357.026.778 298.270.308 58.756.470 11.464.766 5.843.439 5.621.327 29.160.026 1.955 505 13.652.271
1.105.848 696.592 -
13.123 7.646 -
3.567 -
14.856 52 19.815
105.038.013 63.580.307 19.815
98.586.252 62.225.570 -
513.640 184.665 -
2.065 14 -
2.342 -
87.331 1.345 19.815
99.191.630 62.411.594 19.815
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 21.093.073 b. Valuta asing 44.170.682 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 67.709 b. Valuta asing 5.927 3. Surat berharga a. Rupiah 79.486.355 b. Valuta asing 30.390.739 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 9.941.005 b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 13.725.477 b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 28.814.642 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 65.313.037 i. Rupiah 64.935.566 ii. Valuta asing 377.471 b. Bukan debitur UMKM 383.713.995 i. Rupiah 322.004.168 ii. Valuta asing 61.709.827 c. Kredit yang direstrukturisasi 8.789.614 i. Rupiah 3.880.067 ii. Valuta asing 4.909.547 d. Kredit properti 24.802.508 8. Penyertaan 1.955 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 13.011.936 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 103.900.619 b. Valuta asing 62.876.017 12. Aset yang diambil alih -
17.380.721 13.570.286 15,30%
6,07% 50,36%
6,71% 48,47%
47,26%
45,32%
13.310.459 2.696.876 1.200.347 -
10.701.957 1.273.997 1.317.936 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*) KOMPONEN MODAL
BANK
BANK
85.522.650 85.522.650 11.666.667 83.086.330 17.476.308 2.333.333 54.349.199 10.032.180 136.305 (1.009.685) (231.310) (9.230.347) (3.429.138) (1.012.435) (4.788.774) -
93.759.906 93.759.906 11.666.667 88.419.689 17.316.192 2.333.333 59.719.328 9.924.439 290.651 (919.882) (244.372) 844.927 (7.171.377) (3.634.582) (117.741) (1.112.260) (2.306.794) -
74.258.685 74.258.685 -
79.848.780 79.848.780 -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
14.354.398 1.244.269 6.088.014 7.022.115 -
14.956.594 1.244.269 6.690.210 7.022.115 -
6.701.247 -
8.336.535 -
99.877.048
108.716.500
80.959.932
88.185.315
III. TOTAL MODAL (I+II)
30 Juni 2015 Bank Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
487.041.127 775.007 78.627.774 566.443.908 9,00%
535.216.769 938.454 95.640.437 631.795.660 9,00%
30 Juni 2014 Bank Konsolidasian 435.976.522 1.059.349 67.786.852 504.822.723 9,00%
481.926.449 1.306.492 79.511.930 562.744.871 9,00%
Keterangan RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total
30 Juni 2015 Bank Konsolidasian 15,10% 15,10% 2,53% 17,63%
14,84% 14,84% 2,37% 17,21%
7.605.618 421.002
8.784.000 829.871
7.605.618 421.002
8.784.000 829.871
7.688.107 228.502
8.560.597 371.870
7.688.107 228.502
8.560.597 371.870
22.062.416 50.419.502
23.909.362 50.111.245
22.063.358 51.048.600
23.910.508 50.900.502
72.311 -
38.620 -
72.311 -
38.620 -
177.000 -
10.000 -
177.000 -
10.000 -
8.685.893 3.017.916 482.893 -
12.255.309 2.852.728 174.640 -
8.708.760 3.037.627 485.302 -
12.287.396 2.880.718 174.640 -
511.999 20.109.435
453.429 18.305.893
514.342 20.112.264
455.772 18.308.707
7.683.169 51.949 32.729
7.615.239 51.949 32.729
7.688.781 1.213.797 32.729
7.620.314 946.905 32.729
27.476.016 47.739.710 383.968
28.458.307 44.501.007 377.195
27.581.732 47.982.217 383.968
28.563.086 44.539.265 377.195
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN 30 Juni 2015
7.506 39.591
49.842.477 -
49.276.519 -
565.958 -
44.146 -
40.838 -
B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 35.673.940 5. Lainnya -
-
-
-
-
-
35.673.940 -
5.753 -
55.429 -
54.046.277
42.410.608
73.636
143.364
*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015.
9.613.075 9.613.075 -
9.672.245 9.672.245 -
9.924.439 412.080 10.336.519
9.585.405 380.149 9.965.554
(377.715) (377.715)
674.883 674.883
9.546.724 412.080 9.958.804 425,33
10.260.288 380.149 10.640.437 410,81
(Dalam %)
RASIO
30 Juni 2015
30 Juni 2014
17,63%
16,04%
1,31% 1,59%
1,22% 1,50%
2,55% 2,00% 0,63% 3,21% 23,68% 5,58% 67,75% 82,97%
2,81% 1,77% 0,47% 3,48% 24,49% 5,89% 64,77% 85,40%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
8,00% 8,10% 1,06%
8,10% 8,10% 1,16%
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya
C. Lainnya Jumlah
96.456.885
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan
Liabilitas
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2015 CKPN
POS-POS Individual
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi
Kolektif
30 Juni 2014 PPA Wajib Dibentuk Umum Khusus
CKPN Individual
PPA Wajib Dibentuk Umum Khusus
Kolektif
48.622 119.918 -
41.817 9.558 -
248.131 638 222.937 -
48.622 87.000 -
53.073 127.795 -
27.937 7.147 -
552.711 4.166 154.188 -
53.073 86.863 -
194.526 9.165.861 37.784 88 1.708.972 109.420
104.461 7.555.670 40.016 51.592
9.161 288.296 4.607.308 72 131.453 856.821
5.419 8.361.010 109.375 88 1.118.156 78.038
149.791 9.312.326 40.582 253 1.439.119 196.216
37.297 6.151.295 34.106 33.725
101.469 4.048.941 50 120.798 756.300
6.371 7.123.141 318.582 253 999.680 125.083
PENGURUS BANK Dewan Komisaris - Komisaris Utama - Wakil Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
: : : : : : : : :
Darmin Nasution ***) Imam Apriyanto Putro ***) Abdul Aziz **) Askolani Aviliani Suwhono ***) Goei Siauw Hong ***) Bangun Sarwito Kusmuljono ***) Cahaya Dwi Rembulan Sinaga *)
Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : : :
Budi Gunadi Sadikin Sulaiman Arif Arianto ***) Sentot A. Sentausa Ogi Prastomiyono Pahala N. Mansury Royke Tumilaar Hery Gunardi Tardi *) Ahmad Siddik Badruddin ***) Kartini Sally ***) Kartika Wirjoatmodjo ****)
*) **) ***) ****)
Diangkat sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015 yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test). Peralihan status sebagai Komisaris Independen telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test). Telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test). Telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) pada tanggal 3 Juli 2015 yang berlaku efektif setelah terdapat keputusan Presiden Republik Indonesia tentang pemberhentian sebagai Anggota Dewan Komisioner merangkap Kepala Eksekutif Lembaga Penjamin Simpanan. Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto Sahari,CPA yang laporannya tertanggal 2 Februari 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. 3. Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013) tentang Imbalan Kerja pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015. 4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. 5. Sejak 21 Januari 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Utama Finance dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi 51,00% kepemilikan saham di PT Mandiri Utama Finance oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 6. Sejak 23 Juni 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Capital Indonesia dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi 99,00% kepemilikan saham di PT Mandiri Capital Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 7. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.332,50; Rp11.855,00 dan Rp12.385,00.
Jakarta, 31 Juli 2015 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
30 Juni 2014 Bank Konsolidasian 14,71% 14,71% 1,33% 16,04%
14,19% 14,19% 1,48% 15,67%
*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2014 dihitung sesuai PBI No.14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
30 Juni 2014 *)
9.649 14.088
678.462 678.462
A. 1. 2. 3.
KONSOLIDASIAN
I. Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) 1.1 Modal disetor 1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve) 1.2.1 Agio/disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya: potensi keuntungan/(kerugian) dari peningkatan nilai wajar 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
1.238.500 517.643 -
64.023 6.106.687
(419.105) (419.105)
(19.260) 877.306 (183.163) 674.883 10.640.437
BANK
30 Juni 2014
KONSOLIDASIAN
3.999.750 316.558 -
4.716.008 53.750
8.993.783 8.993.783
Per 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2015
1.238.500 517.643 -
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2015 dan 2014
PEMEGANG SAHAM
Per 30 Juni 2015 dan 2014
3.999.750 314.146 -
LAPORAN ARUS KAS
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No. 19.027.293 15.237.666 15,00%
31 Desember 2014 (DIaudit)
4.780.031 6.160.437
10.032.180 10.032.180
87.026 (559.328) 103.679 (377.715) 9.958.804
RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapusbuku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
JUMLAH
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
30 Juni 2015
Hedging
(4.246) 863.012 (180.304) 678.462 9.672.245
No.
D
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
IV.
BANK 30 Juni 2014
D
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2014 (Diaudit)
Trading
38.113 (551.940) 101.522 (419.105) 9.613.075
(Dalam Jutaan Rupiah) Per 30 Juni 2015 dan 2014
30 Juni 2015
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
30 Juni 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah 33.141.211 28.187.558 Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih 6.581.400 5.601.936 Pembayaran beban bunga dan beban syariah (13.366.735) (11.044.294) Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 35.636.789 13.854.167 Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (36.716.846) (14.382.366) Laba/(rugi) selisih kurs - bersih 1.129.605 (3.143.768) Pendapatan operasional lainnya - lain-lain 780.048 660.037 Beban operasional lainnya - lain-lain (2.841.787) (1.549.823) Beban gaji dan tunjangan (6.380.833) (5.592.930) Beban umum dan administrasi (5.048.041) (4.411.763) Pendapatan bukan operasional - bersih 2.182 5.312 Pembayaran pajak penghasilan badan (3.109.900) (2.139.225) Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional 9.807.093 6.044.841 Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (1.652.120) 442.684 Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 5.586.140 (3.613.080) Tagihan lainnya - transaksi perdagangan (1.791.084) (4.808.738) Kredit yang diberikan (25.390.289) (13.869.189) Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 5.358.605 1.021.154 Piutang pembiayaan konsumen (882.910) (981.869) Investasi bersih dalam sewa pembiayaan 14.687 (100.189) Pajak dibayar dimuka (136.789) (222.021) Biaya dibayar dimuka (547.199) (375.236) Aset lain-lain 312.547 (725.964) Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan 1.149.036 1.287.226 Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional Giro 40.800.165 (3.865.681) Tabungan (15.991.409) (8.913.939) Deposito berjangka 15.568.636 27.726.302 Inter-bank call money (819.106) 5.106.525 Liabilitas segera 109.792 570.812 Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked (465.560) 2.668.502 Utang pajak lainnya (67.289) (1.083.131) Liabilitas lain-lain 4.262.970 3.948.100 Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah (1.562) (2.555) Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah (705.463) (1.050.441) Investasi tidak terikat deposito mudharabah (1.499.664) 2.283.500 Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional 33.019.227 11.487.613 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (12.579.750) (3.390.645) Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (13.063.092) (5.384.520) Penerimaan dari penjualan aset tetap 3.028 360 Pembelian aset tetap (566.788) (607.427) Pembelian aset tidak berwujud (129.023) (71.669) Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (26.335.625) (9.453.901) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN (Kenaikan)/penurunan investasi di Entitas Anak (573.598) 643.823 (Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan (203.873) 235.604 (Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima (3.648.023) 263.725 Penurunan pinjaman subordinasi (11) (715.591) Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 2.748.365 1.790.725 Pembayaran dividen (4.967.968) (5.461.126) Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan (6.645.108) (3.242.840) Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas 38.494 (1.209.128) Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas 1.884.120 2.860.607 Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun 138.804.383 121.023.158 Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun 140.726.997 122.674.637 Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari: Kas 19.523.886 16.347.441 Giro pada Bank Indonesia 52.525.216 44.765.341 Giro pada bank lain 12.212.076 12.409.082 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain 55.986.975 48.352.773 Sertifikat Bank Indonesia 478.844 800.000 Jumlah kas dan setara kas 140.726.997 122.674.637 Informasi Tambahan Arus Kas Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas: Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan (1.026.997) (723.097) Pembelian aset tetap yang masih terhutang (375.619) (467.082)
BANK No.
I.
III.
-
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 2014
POS-POS
II.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
POS-POS (6.800) -
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
KONSOLIDASIAN
Budi G. Sadikin Direktur Utama
Pahala N. Mansury Direktur
